| 1. Договор купли-продажи ценных бумаг Обязательные реквизиты: • Дата, номер и место заключения договора; • Стороны по договору с указанием, кто является продавцом и покупателем; • Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.); • Количество бумаг в штуках; • Цена сделки с указанием валюты; • Накопленный купонный (процентный) доход – для облигаций – в расчете на 1 шт.; • Сумма сделки с указанием валюты. Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору. Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы. • Условия исполнения обязательств по сделки: предоплата, предпоставка, "поставка против платежа"; • Срок (дата) исполнения обязательств; • Указание на то, что предмет договора является собственностью продавца и не обременен никакими обязательствами; • Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору); • Порядок разрешения споров; • Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения); • Форс-мажор; • Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты. Типовой договор купли-продажи ценных бумаг 2. Договор продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (РЕПО) Обязательные реквизиты: • Дата, номер и место заключения договора; • Стороны по договору с указанием, кто является изначальным продавцом и изначальным покупателем; • Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.); • Количество бумаг в штуках; • Цена по первой части сделки с указанием валюты; • Накопленный купонный (процентный) доход по первой части сделки – для облигаций – в расчете на 1 шт. с указанием валюты; • Сумма по первой части сделки с указанием валюты; • Срок сделки в календарных днях; • Дата исполнения второй части; • Сумма сделки с указанием валюты; • Цена по второй части сделки с указанием валюты; • Накопленный купонный (процентный) доход по второй части сделки – для облигаций – в расчете на 1 шт с указанием валюты; • Сумма по второй части сделки с указанием валюты. Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору. Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы. • Указание на особые условия (например, в случае выплаты НКД в срок РЕПО); • Условия исполнения обязательств по обеим частям сделки: предоплата, предпоставка, "поставка против платежа"; • Срок (дата) исполнения обязательств по обеим частям; • Указание на то, что предмет договора является собственностью продавца и не обременен никакими обязательствами; • Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору); • Порядок разрешения споров; • Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения); • Форс-мажор; • Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты. Типовой договор продажи ценных бумаг с обязательством обратного выкупа (РЕПО) 3. Договор займа Обязательные реквизиты: • Дата, номер и место заключения договора; • Стороны по договору с указанием, кто является займодавцем и заемщиком; • Предмет сделки – наименование ценной бумаги, эмитент, номер государственной регистрации, номинальная стоимость, тип бумаги (акция обыкновенная, акция привилегированная, облигация купонная, облигация бескупонная, вексель процентный, вексель дисконтный и т.п.); • Количество бумаг в штуках; • % ставка в годовых по договору; • Срок договора в календарных днях; • Порядок определения базы для начисления процентов; • Порядок и сроки передачи прав на ценные бумаги и уплаты процентов. Если предметом договора являются несколько разных ценных бумаг, то их параметры должны быть описаны в отношении каждого вида ценных бумаг, и, соответственно, должны быть сведения об общей сумме по договору. Удобно и наглядно отображать сведения о предмете сделки в виде таблицы. • Указание на особые условия (например, в случае выплаты НКД в срок займа); • Срок действия договора (обычно до момента исполнения сторонами своих обязательств по договору); • Порядок разрешения споров; • Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения); • Форс-мажор; • Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты. Типовой договор займа 4. Агентский договор о привлечении клиентов на брокерское обслуживание Обязательные реквизиты: • Дата, номер и место заключения договора; • Стороны по договору с указанием, кто является агентом и принципалом; • Предмет договора (м.б. перечень) – например, привлечение клиентов на обслуживание в рамках договоров на брокерское обслуживание принципала; • Порядок определения и выплаты вознаграждения агенту; • Срок договора (м.б. бессрочный, т.е. до расторжения); • Указание на особые условия; • Порядок разрешения споров; • Ответственность сторон (штрафы и порядок их определения); • Форс-мажор; • Реквизиты сторон – наименования, адреса, банковские и депозитарные реквизиты. Типовой договор агентский 5. Договор доверительного управления Особенности: Договор ДУ предполагает передачу активов на определенный договором срок (по ГК РФ не более 3 лет) учредителем управления доверительному управляющему. Основные требования к форме договора: • Предмет договора (что именно и в каком объеме передает учредитель); • Права и обязанности сторон (отдельный учет активов ДУ, отчеты, осуществление операций в оговоренных рамках в интересах учредителя и т.п.). Основной обязанностью (и одновременно правом управляющего) учредителя является передача активов в управление и выплата вознаграждения по договору; • Порядок передачи активов в управление, порядок определения учетной цены активов (в случае если это не денежные средства); • Отчетность доверительного управляющего (сроки и объем); • Вознаграждение управляющего (порядок определения и удержания), вопросы налогообложения; • Ответственность сторон; • Срок действия договора, порядок его расторжения и порядок возврата активов; • Реквизиты. Особенности: • Помимо договора должны быть составлены и подписаны обеими сторонами акт приема-передачи активов и инвестиционная декларация, регулирующая деятельность управляющего; • Кредитные организации не могут выступать в качестве учредителя управления; • Максимальный срок действия договора 3 года; • Активы, передаваемые в ДУ, могут быть обременены другими обязательствами, но обязательно должны быть собственностью учредителя; • Особое внимание необходимо уделить вопросам ответственности по договору; • Управляющий имеет право удерживать свое вознаграждение только за счет прибыли. Нет прибыли – нет вознаграждения; • Учет активов, переданных в ДУ, должен осуществляться обособлено от прочих активов управляющего; • В случае, если учредителем является юридическое лицо, управляющий обязан предоставлять ему бухгалтерскую отчетность в требуемом объеме; • В случае, если учредителем является физическое лицо, управляющий является налоговым агентом и самостоятельно удерживает суммы налогов. Типовой договор доверительного управления 6. Брокерский договор (договор поручения и комиссии) Особенности: Практика оказания брокерских услуг такова, что наиболее приемлемой формой заключения договора для сторон, является присоединения потенциального клиента к условиям договора путем их акцепта в заявлении. Условия договора имеют характер публичной оферты и содержат в себе все те условия, которые обычно отражают в договорах. Объем таких условий (регламентов и т.п.) обычно достаточно велик, так перечень обязательных условий для отражения весьма длинный: • Подробная информация о брокере (в частности о его лицензиях, на основании которых он имеет право осуществлять такую деятельность); • Перечень услуг (в качестве комиссионера и поверенного); • Детализированный порядок предоставления услуг, а также исполнения всех сопутствующих операций (расчеты и т.п.); • Порядок определения вознаграждения брокера и возмещения комиссии третьих лиц; • Отчетность брокера (сроки и состав); • Особые условия – налогообложение; • Ответственность сторон, права и обязанности; • Порядок расторжения соглашения и внесения изменений в условия договора; • Перечень приложений. В принципе, в случае непрерывного сотрудничества организаций между собой, можно переработать разовый договор в Генеральные условия (соглашение). Такая мера существенно снижает документооборот. Типовой брокерский договор |